Définir sa stratégie patrimoniale

Les 5 piliers fondamentaux d'une stratégie patrimoniale

La définition d’une stratégie patrimoniale repose sur ces cinq piliers fondamentaux. Elle vous permet de vous projeter dans le temps et de définir avec précision vos objectifs sur le court, le moyen et le long terme.

Investissements et placements

Investissements et placements

Investissements financiers, immobilier locatif, contrats d'assurance vie, biens professionnels...

La fiscalité et le juridique

La fiscalité et le juridique

Situation familiale, régime matrimonial, impôts.

La retraite

La
retraite

Epargne salariale, Madelin, Article 82, Article 83.

La prévoyance

La
prévoyance

Assurance décès, invalidité, arrêt de travail, etc.

La transmission

La
transmission

Libéralités et donations, démembrement, dispositions testamentaires, etc.

A chacune des étapes de votre vie, vous serez de près ou de loin concernés par ces sujets. 

La stratégie consiste pour vous à maintenir les différents équilibres entre ces cinq piliers tout en ne perdant pas de vue vos objectifs.

Alors comment y parvenir ? 

Il faudra tout d’abord faire un audit de votre patrimoine.
L’audit consiste à apprendre à vous connaitre et à comprendre votre profil, votre situation personnelle et familiale, vos enjeux et vos objectifs

Optimisation fiscale

Calculer votre pression fiscale actuelle et à venir afin de cerner les enjeux auxquels vous êtes confrontés.

Prévoyance

Déterminer les revenus complémentaires nécessaires à la retraite pour le maintien de votre niveau de vie et prévenir la dépendance.

Droits de succession

Calculer vos droits de succession.

La rentabilité

Evaluation de la rentabilité après impôts de tous vos placements immobiliers et financiers.

Définir vos objectifs :

Il faudra ensuite définir vos objectifs.

En cernant vos objectifs et l’horizon pour les atteindre, il est plus aisé de mettre en place une stratégie patrimoniale et de vous orienter afin de pouvoir les atteindre.

Valoriser vos actifs financiers

Limiter votre pression fiscale

Préparer
votre retraite

Transmettre votre patrimoine

Réaliser vos investissements :

Puis concrétiser vos investissements

Sélectionner des produits performants et amenés à le rester est une condition nécessaire pour atteindre les objectifs définis.

Un réseau de
partenaires performants

Afin d’optimiser votre stratégie patrimoniale, il est nécessaire de s’entourer de prescripteurs performants, rigoureux et financièrement solvables.

Une sélection pertinente de
produits financiers et immobiliers

Bon nombre d’investissements peuvent sembler attractifs mais cachent des subtilités importantes à connaître afin de rester cohérent dans sa stratégie patrimoniale.