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Notre métier


LE CONSEIL EN STRATEGIE PATRIMONIALE



Organiser votre patrimoine privé et professionnel



Votre patrimoine est le fruit d’une histoire : l’humain est au cœur de la stratégie patrimoniale.  Vous connaître avant de vous conseiller est donc essentiel.

  • Réaliser un audit patrimonial,
  • Connaître vos objectifs,
  • Comprendre votre rapport au risque

Vous êtes un particulier

Votre patrimoine est au service de vos choix de vie. Notre démarche de conseiller en gestion privée se déroule autour de quatre grandes questions :

  • Quels sont vos besoins pour financer vos projets ?
  • Quel capital devez-vous protéger pour assurer votre train de vie, votre indépendance financière ?
  • Comment anticiper votre transmission, sans perdre le contrôle sur la gestion et les revenus ?
  • Quels actifs pouvez-vous donner à vos proches pour les aider dans la vie ou les protéger financièrement ?

Nos conseillers en gestion de patrimoine vous propose la stratégie la plus adaptée à votre situation. Nous pouvons travailler bien entendu, avec vos conseils habituels.

Vous êtes un entrepreneur

Vous poser les bonnes questions tout au long du cycle de vie de votre entreprise, c’est vous assurer de pérenniser votre patrimoine.


Votre audit patrimonial, nos convictions

Réaliser un audit patrimonial met en lumière la structure des actifs et passifs de votre patrimoine, la définition de vos choix de vie dans le temps. Nos préconisations en matière de stratégie patrimoniale et de placements complètent une étude personnalisée qui vous est remise et commentée afin que vous puissiez partager nos convictions concernant votre patrimoine.

Vous conseiller dans vos investissements

A partir des préconisations, nos consultants en gestion privée vous conseillent différents placements sélectionnés par les différents pôles financier et immobilier :  investissements financiers et investissements immobiliers, dans une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil de risque.

Vous accompagner dans la durée

Nous réalisons régulièrement une actualisation de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux. Nous vous donnons accès à toutes vos informations pour vous simplifier la vie. Nous pouvons aussi vous assister pour vos déclarations IR et ISF.

 



LE CONSEIL EN INVESTISSEMENT FINANCIER



Grâce à notre indépendance, nous choisissons les meilleures enveloppes de placement (assurance vie, contrat de capitalisation, PEA…) et nous sélectionnons les produits performants chez les gérants qui constituent les allocations d’actifs proposées à nos clients.Vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine implique l'étude et le suivi de vos actifs financiers.

Valeurs & Sens vous aide à définir vos besoins, détermine les choix d'épargne les plus adaptés et fait évoluer vos placements financiers en tenant compte de votre situation personnelle,de la conjoncture économique et de la fiscalité en vigueur.




LE CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER



VALEURS & SENS est conseil en Gestion de Patrimoine indépendant : ce choix nous libère de toute liste d'investissements à vendre à tout prix. Nous analysons d'abord la situation personnelle de nos clients : budget disponible, épargne, endettement, ...Ensuite, nous allons sélectionner chez nos partenaires promoteurs immobiliers le bien qui leur correspond.
 

Un conseil sur-mesure


Investir dans l'immobilier locatif pour réduire ses impôts, préparer sa retraite, se constituer un patrimoine immobilier à moindre coût, grâce à l'effet de levier du crédit ? Tout dépend de vos objectifs et de la composition de votre patrimoine. Pour réussir votre placement immobilier, Valeurs & Sens propose un bilan patrimonial, préalable à toute recommandation.